Nel 1954 lo psicologo Abraham Maslow elaborò una piramide in cui classificò i bisogni umani.
In questo modo, egli potè elaborare una teoria (chiamata piramide di Maslow) in cui dimostrava che le persone procedono da bisogni elementari (es. respirare, alimentarsi, ecc) a bisogni sempre più superiori (es. auto-realizzazione sociale).
Partendo da questa classificazione dei bisogni sociali, è stato possibile trasferire tali concetti in ambito economico-finanziario e si è potuto dimostrare, quindi, che i bisogni finanziari degli individui sono riconducibili a tre categorie:
– bisogni di protezione (esempio: infortuni, invalidità, malattia, respons. civile, ecc);
– bisogni di previdenza (esempio: vecchiaia, pensioni integrative, ecc);
– bisogni di investimento.
Pertanto, una buona gestione e consulenza finanziaria deve prima soddisfare i bisogni di protezione, poi quelli di previdenza e, da ultimo quelli da investimento.
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